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  1.投資商品の現状説明

  企業型DCの運用商品は多岐にわたりますが、従業員が適切な商品を選択できるように、最新の市場動向や各商品の特徴を分かりやすく解説します。
  例えば、定期預金や元本確保型商品の割合が高い企業に対しては、長期的な資産形成の視点から、インデックスファンドやバランスファンドの活用についても説明します。

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  2.金融知識の提供(「節約 → 投資」の流れを作る研修)

  401Kの活用を促進するためには、「投資に回すお金をどう確保するか？」が重要です。
  そのため、弊社では単なる金融商品の説明にとどまらず、「節約 → 投資」の流れを作る研修を提供しています。
  例：<固定費を見直し、投資資金を捻出する>

  多くの人は「投資に回すお金がない」と感じていますが、固定費を見直せば無理なく資産形成をスタートできます。
  特に保険の見直しは大きな節約効果を生むポイントです。

  例えば、弊社の研修では以下のような内容を伝えています。
  

1. 保険料の適正化

「終身保険を払い続けているけど、本当に必要?」「医療保険と会社の福利厚生（団体保険）を比較してる?」といった視点で、加入中の保険を整理。実際に研修を受けた方の中には、不要な特約を外して年間10万円以上の節約に成功したケースもあります。

2. 保険と401Kのバランスを取る

生命保険の貯蓄型商品に資金を多く回している場合、401Kの節税メリットを活かした方が有利になることもあります。「どちらが自分にとって最適か?」を考える機会を提供し、合理的な選択をサポートします。